Национальный банк Украины разработал и предложил порядок открытия и закрытия банковских счетов клиентов удаленно и выпускать депозитные сертификаты в банковских металлах.
Соответствующие изменения предложены проектом постановления правления Центробанка «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Нацбанка», предлагаемые к обсуждению до 17 мая.
В финансовом регуляторе уточнили, что проект разработан с целью выполнения требований закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», который вступит в силу 28 апреля.
Также предложенный порядок будет соответствовать внесенным изменениям в законы относительно предотвращения и противодействия политической коррупции и изменениям в Налоговый кодекс в связи с ратификацией соглашения с США для улучшения выполнения налоговых правил и применения положений Закона США «О налоговых требованиях к иностранным счетам «(FATCA)»».
Таким образом, Нацбанк предлагает разрешить банкам открывать счет клиенту удаленно, не проводить повторную идентификацию и верификацию в системе, а также закрывать подотчетные счета, уведомив об этом орган, в котором клиент числится как налогоплательщик.
Вместе с тем, банкам предоставят право выпускать сберегательные (депозитные) сертификаты в банковских металлах, говорится в сообщении.
В Нацбанке уточнили, что банк может закрыть счет в случае, если на нем нет средств и на протяжении трех лет подряд по нему не проводились операции. В то же время, банк не может закрыть счет клиента, если средства на нем были заморожены.
Также в проекте предлагается разрешить физическим лицам заключать договора при помощи цифровой подписи.
Как сообщал «Журналист», гривневые средства на счетах украинцев в банках увеличились на 4%.
Подписывайтесь на telegram-канал journalist.today
