НБУ установил индикаторы подозрительности финансовых операций

Национальный банк разрешил банкам не проводить финансовые операции для нервных клиентов. Об этом сообщает «Українські Новини».

В связи с введением в действие 28 апреля 2020 года новых требований законодательства по вопросам финансового мониторинга банки теперь обязаны в своей деятельности применять риск-ориентированный подход для оценки и понимания рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

Кроме того, регулятор обнародовал новое положение об осуществлении банками финансового мониторинга. Среди прочего, установлены индикаторы подозрительности финансовых операций.

Речь идет о следующих факторах:

— непредоставление информации, нужной для надлежащей проверки,

— невозможно связаться с клиентом по предоставленному им адресу или номеру телефона и электронной почте;

— клиент имеет большое количество счетов или платежных карточек, потребность в которых не является понятной или не отвечает его бизнес-потребностям;

— клиент нервничает без видимых причин;

— клиент демонстрирует необычную заинтересованность требованиями законодательства в сфере финмониторинга и внутренней системы финмониторинга банка;

— клиент отменяет проведение запланированной финансовой операции после того, как банк спросил у него соответствующие подтверждающие документы или разъяснения;

— клиент настаивает на срочности проведения финансовой операции;

— клиент предлагает деньги, подарки или другой вид благодарности работнику банка за проведение финансовой операции необычным или подозрительным способом;

— счетами нескольких клиентов, между которыми нет логично объяснимых взаимосвязей, управляет один и тот же представитель;

— подавая заявку на получение платежной карточки по почте, клиент отмечает адрес, который неизвестен банку;

— клиент постоянно настаивает на обслуживании у одного работника банка и тому подобное.

Читайте также: Нацбанк выпустит серебряную банкноту номиналом 1000 гривен.