НБУ встановив індикатори підозрілості фінансових операцій

57
Фото: НБУ

Національний банк дозволив банкам не проводити фінансові операції для нервових клієнтів. Про це повідомляють «Українські Новини».

У зв’язку з введенням в дію 28 квітня 2020 року нових вимог законодавства з питань фінансового моніторингу банки тепер зобов’язані у своїй діяльності застосовувати ризик-орієнтований підхід для оцінки та розуміння ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Крім того, регулятор оприлюднив нове положення про здійснення банками фінансового моніторингу. Серед іншого, встановлені індикатори підозрілості фінансових операцій.

Йдеться про наступні фактори:

– ненадання інформації, потрібної для належної перевірки,

– неможливо зв’язатися з клієнтом за наданою ним адресою або номером телефону і електронній пошті;

– клієнт має велику кількість рахунків або платіжних карток, потреба в яких не є зрозумілою чи не відповідає його бізнес-потребам;

– клієнт нервує без видимих причин;

– клієнт демонструє незвичайну зацікавленість вимог законодавства у сфері фінмоніторингу та внутрішньої системи фінмоніторингу банку;

– клієнт скасовує проведення запланованої фінансової операції після того, як банк запитав у нього відповідні підтвердні документи чи роз’яснення;

– клієнт наполягає на терміновості проведення фінансової операції;

– клієнт пропонує гроші, подарунки або інший вид подяки працівнику банку за проведення фінансової операції у незвичайний або підозрілий спосіб;

– рахунками декількох клієнтів, між якими немає логічно пояснюваних взаємозв’язків, управляє один і той же представник;

– подаючи заявку на отримання платіжної картки поштою, клієнт зазначає адресу, яка невідома банку;

– клієнт постійно наполягає на обслуговуванні у одного працівника банку тощо.

Читайте також: Нацбанк випустить срібну банкноту номіналом 1000 гривень.

Подписывайтесь на telegram-канал journalist.today